COMPRA E VENDA DE OURO
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Quer investir em Ouro? 10 Dicas para investir em Ouro.
Julho 2022 (revisão sobre artigo de Abril 2021)
Veja estas 10 dicas para investir em ouro. Quer diversificar o seu investimento? Investir em Ouro é uma opção segura? Se quer saber um pouco mais sobre este mundo dos metais preciosos, veja estas 10 dicas chave para quem quer investir no Ouro.
Antes de tudo, e como em qualquer investimento, existem riscos a considerar e a serem ponderados. É desaconselhados que faça investimentos sem entender que, eventualmente, pode perder alguma parte do seu capital.
Leia estas dicas, troque ideias com outras pessoas, consulte as entidades de supervisão e os seus conselhos e forme a sua própria opinião.
Note que não somos especialistas financeiros ou de investimento. Este texto não se destina a aconselhamento financeiro mas somente, e apenas, para informação e troca de opiniões e conhecimento.
Reserva de Valor
Faz centenas de anos que o Ouro é considerado como um dos metais mais preciosos, tendo o seu valor sido utilizado como padrão para muitas moedas ao longo da história. Hoje em dia é mais utilizado para Joalharia, na Indústria, na Eletrónica, bem como para Emissão de Moeda e para Reservas de Valor (Reserva de valor é a capacidade de determinados bens e ativos têm de preservar o seu poder de compra através dos anos).
Com reserva de valor, a República Portuguesa em 2020, através do BdP-Banco de Portugal, possuía cerca de 20 mil milhões de Euros em reservas de Ouro. Esse montante corresponde a cerca de 10% do PIB e é a 14ª Entidade com maiores reservas de Ouro.
O BdP diz que que a reserva se mantêm estável à vários anos e não existe intenção de venda. Entre os 15 maiores entidades possuidoras de reservas de Ouro conta-se o FMI-Fundo Monetário Internacional e o BCE-Banco Central Europeu.
A História do Ouro como Reserva de Valor
A história demonstrou que como ativo, o ouro sempre teve muito sucesso a garantir e assegurar fortuna, e com a alta do preço deste metal, garantiu que tenha ultrapassado muitas outras formas de investimento. O ouro sempre foi utilizado como forma de criar uma diversificação da riqueza e é tido por todo o mundo como “refúgio seguro” para investidores, podendo oferecer o melhor seguro e proteção contra tempos económicos turbulentos.
Conferência de Bretton Woods
Entre 1870 e 1914, esteve em vigor o chamado “padrão-ouro”. Este foi o primeiro sistema monetário internacional. O padrão-ouro de uma forma muito simplista, poderá ser explicado como cada país só podia emitir moeda papel, em função da quantidade de ouro que tivesse para cobrir a emissão de notas e moedas. Os Países tinham de possuir as necessárias reservas, para troca da nota pelo metal dourado, se assim fosse solicitado.
Em 1944 foram estabelecidos novos acordos, que não obrigavam os diferentes países a terem o metal dourado, como garantia.
Em 1999, por acordo entre o BCE a Eurozona (os bancos centrais dos 15 países da CEE), a Suíça, a Suécia e o Reino Unido, que representam 45% das reservas mundiais de ouro, estabeleceram que o ouro era uma importante reserva monetária global e acordaram em manter limitado as vendas das reservas de valor em Ouro. Mesmo após o término do acordo em 2019, não houve vendas acentuadas desse ativos, o que transmite a todos que manter reservas em ouro é uma atitude estratégica e de valorização das reservas.
Os EUA, Japão, Austrália, o FMI e o BIS-Banco de Compensações Internacionais, mesmo sem terem participado ou assinado o acordo, anunciaram que também iriam cumprir com os princípios do acordo e que manteriam suspensa a venda de ouro.
Os recordes são para bater
Em 2018 o Ouro já tinha batido todos os recordes dos últimos 50 anos. O Ouro atingiu o pico, o valor mais alto de sempre em 72 Países e em todas as principais moedas de referência.
O pedido de ouro por parte de investidores tem crescido aproximadamente 4% ao ano e, mesmo com as guerras comerciais entre a China e EUA, a China tem mantido o montante de compras de Ouro, e o Sudeste Asiático está a ter um crescimento de compra de ouro na ordem dos 12% anual.
Em Agosto de 2020, os valores do Ouro atingiram novos recordes históricos, batendo a barreira dos dois mil dólares por onça (30,10 gramas) e isto em plena pandemia Covid-19, demonstrando que se mantêm como um ativo a ter como referência em situações de crise. Vemos que a pandemia veio valorizar o Ouro, tornando mais forte a perceção de ser um bom ativo de “refúgio”. Como ativo de refúgio, o ouro ganha continuamente destaque nos mercados, especialmente em alturas de crise económica e mesmo com crises políticas.
Em Fevereiro de 2022, com a Guerra Rússia-Ucrânia, foi observado novamente a subida do valor do Ouro.
A quantidade de Ouro é finita. A mineração é feita de forma limitada. O ouro já existente e em circulação tem tido uma crescente valorização, levando a ter uma procura superior à oferta, sendo este um excelente indicador económico para qualquer negócio.
Cotação do Ouro
Em Portugal, pela legislação, é indicado o BdP como responsável por estabelecer a cotação do ouro. Por sua vez o BdP remete no seu site para o LBMA. LBMA é operado e administrado por uma entidade independente, a ICE Benchmark Admistration (IBA), os quais foram selecionados após consulta com os participantes do mercado. O preço é definido duas vezes ao dia (às 10:30 e 15:00 GMT Londres) em dólares americanos, na chamada “Bolsa de Londres”.
Gráfico Kitco.com: Exemplo da flutuação do Ouro em 30 dias (Abril 2021)
Estatisticamente, a atuação histórica do ouro é muito agradável. Desde 2000 cresceu +517,23%, nos últimos 5 anos +42,88%, no último ano +2,71%, nos últimos 6 meses -6,62% e nos últimos 30 dias +2,49% (dados retirados à data de 26 de Abril de 2021 em kitco.com).
Tendencialmente, quase parece que o Ouro está sempre a subir, mas existem diversos e vários momentos de queda, e esses podem levar a retração do investidor vendendo em prejuízo. Se investiu à 6 meses atrás (à data de 26 de Abril de 2021), aproveitando a alta do ouro hoje ao vender iria perder dinheiro. No entanto se investiu há mais de um ano já está a ganhar dinheiro.
Qual a razão para comprar Ouro?
Pela sua saúde financeira. Depois da crise bancária de 2008, que levou a graves repercussões mundiais, criando uma grave crise financeira também em Portugal.
Banif, Banco Espírito Santo, Banco Privado Português, Banco Português de Negócios, estas entidades levaram a que muitas pessoas abandonassem as entidades bancárias como agentes para os seus investimentos. O baixo retorno dos investimentos de baixo risco ou as restrições associadas às contas poupança ou PPR’s bem como as taxas de juro negativas, não abonaram à poupança e aposta nesses produtos bancários.
O Ouro realmente pode ser uma forma eficaz contra outros fatores económicos como a inflação e a deflação, as reduzidas taxas de juro e os problemas financeiros e monetários da banca.
Como metal precioso o ouro é reconhecido como um item de luxo, independente da zona do mundo onde se encontre, sendo de fácil troca e venda.
Onde comprar Ouro de investimento?
Deve sempre comprar em entidades certificadas pelo INCM-Casa da Moeda ou outras entidades sujeitas a supervisão.
Investigue, procure e pergunte. Veja fóruns online sobre ouro e leia bastante as diferentes opiniões de outros consumidores. É essencial investigar, comece por fazer uma busca pelas diferentes entidades com autorização para a venda de Ouro. As autoridades de supervisão em Portugal têm dado atenção a este assunto de forma a proteger os consumidores.
Fale com as empresas vendedoras de ouro de investimento, procure saber os custos associados, o tempo de entrega, se entregam certificados, e quais as custas de voltar a vender, entre outras questões que ache pertinente.
Tanto a Compra como a Venda, vai ter um valor de comissão de, no mínimo, 7 a 9%, sobre o valor da cotação diária da bolsa, tanto na compra, como na venda. Tenha sempre em conta o Spread.
Existem diferentes pesos nas barras de ouro de investimento.
A compra não deve ser impulsiva, e este é o tipo de produto onde não existe pechinchas (não existem neste ramo de negócios). Não faça a compra online se não reconhece a entidade como idónea. É de evitar a compra a particulares e tenha ainda cuidado com entidades ou pessoas que se encontrem fora de Portugal, pois vai ser difícil apresentar uma queixa e reaver o que for.
A grande maioria dos investidores iniciantes, não tem noção do quão fácil é comprar gato por lebre, e os valores de investimento podem facilmente atingir os milhares de euros.
Quando investir em Ouro?
Quando deve investir em Ouro? É tarde para investir em Ouro?
Olhando para trás percebemos que o ano de 2005/2006 foi excelente para comprar ouro para investimento, estava na ordem dos 450€/onça. Quando despoletou a crise em pleno 2008/2009 e atingiu os 600€/onça, ou no final de 2018 quando atingiu o valor de 1020€/onça, e que tal hoje, a 1470€/onça? Qual a melhor altura para investir em Ouro?
Não existe UMA altura certa. A altura certa é quando estabelece que vai criar ou diversificar um investimento e apostar no ouro. Logo que tenha possibilidade faça o seu investimento.
Ouro de investimento - Isento de IVA
A compra e venda de ouro de investimento, é das poucas formas de investimento que possui “incentivos” na parte fiscal. A compra de ouro para investimento é isento de IVA e, neste momento, caso decida vender é isento de mais-valias.
Note que ouro de investimento são as Barras de Ouro e as Moedas de Ouro. Não são artefactos como jóias, alianças, etc. Estas sim estão sujeitas a impostos.
O ouro de investimento tem o preço da cotação de mercado (varia diariamente), e possui custos associados (margem de manuseamento, taxa de verificação e emissão de certificado, taxa de transporte, comissões, entre outras), logo as custas variam em função do peso e do tipo de apresentação. Normalmente as custas de barra são inferiores ás moedas, visto as moedas terem um custo de criação, cunhagem e manuseamento superior.
A quantidade e o peso individual das barras de ouro vai influenciar o valor final, por exemplo, uma barra de 1 quilo de ouro tem custas inferiores a 10 barras de 100 gramas. Apesar dos custos, possuir várias barras pode proporcionar flexibilidade de liquidez. Se pensa conservar o seu investimento por longo tempo, então barras de maior peso podem ser uma boa escolha.
No caso de possuir várias Barras ou Moedas que possuam algum volume de valor, dever pensar qual a melhor forma para guardar o seu investimento (cofre pessoal, cofre de banco), quanto tempo está a pensar manter em sua posse e que custos esta custódia vai ter. Note que ouro é considerado dinheiro líquido, logo transportar entre fronteiras obedece ás mesmas regras de transporte de dinheiro papel.
Quanto devo investir?
Esta pergunta é muito pessoal mas, entre 5% a 10% do seu valor líquido disponível para investimento. Essa pode ser a forma de começar a iniciar-se neste mundo.
Tome sempre a decisão da forma mais cuidada e informada, lembre-se que um investimento que está associado à movimentação de câmbio (USD/EUR), e à volatilidade e variações da bolsa, comporta riscos de perder capital.
O valor do Ouro cresceu mais de 500% desde 2020.
Uma última dica
A última dica que poderemos dar é insistir na sugestão que deve ler e trocar ideias, verificar outras opiniões e informações, faça perguntas por mais simples que possam lhe parecer. Converse com pessoas que tenham ideias contrárias à sua, observe e tenha em consideração outros pontos de vista.
Lembre-se não somos especialistas em investimentos e esta é uma opinião, considere e tenha sempre presente que todo o investimento comporta riscos.
A nossa empresa compra Ouro usado, compra Prata, compra Relógios de marcas prestigiadas.
Visite-nos para uma avaliação para venda gratuita. Não compramos Paládio ou Platina.
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E veja as 5 dicas para vender ouro usado em Portugal.
